Trên thị trường Crypto hiện xuất hiện một số khái niệm thúc đẩy cơ chế về đầu tư và các phương pháp giao dịch bằng công nghệ blockchain với các loại tiền điện tử liên quan, trong đó có Staking Coin. Staking là thuật ngữ liên quan đến việc khóa các tài sản kỹ thuật số của anh em như BitCoin, Ether, USDT để nhận phần thưởng.
Mọi giao dịch trên blockchain đều bắt buộc xác minh – hệ thống của loại phần thưởng này giúp cho người dùng sở hữu tiền điện tử xác minh các giao dịch và hỗ trợ mạng về cơ bản để kiếm được tiền điện tử. Vậy Staking là gì? Staking Coin là gì? Và cách nào để người dùng có thể học cách Staking Coin để kiếm tiền điện tử? Bài viết này của Việt Coin sẽ giúp anh em tìm ra câu trả lời dễ hiểu Staking là gì?
Staking là gì?
Staking được hiểu là việc lưu trữ 1 số lượng đồng tiền kỹ thuật số với 1 lượng nhất định trong ví của một dự án Blockchain trong một khoảng thời gian cụ thể để nhận được phần thưởng. Số lượng phần thưởng còn phụ thuộc vào sự đầu tư ban đầu của anh em là bao nhiêu, bao gồm: Số lượng coin stake, thời lượng stake.
Điều này tương tự như cách mà anh em gửi tiền tiết kiệm trong tài khoản ngân hàng để rút lãi khi đến kỳ hạn.
Khi Staking, người dùng sẽ đóng vai trò nhưng một người hỗ trợ dự án giúp dự án sử dụng cơ chế Proof of Stake phát triển tính bảo mật, tốc độ giao dịch, và khả năng mở rộng của dự án. Ngoài ra, việc tham gia vào Staking sẽ không có ảnh hưởng quá lớn tới môi trường và nguồn điện tiêu thụ như cơ chế Proof Of Work.
Proof of Stake là thuật toán đồng thuận trong mạng lưới Blockchain. Trong đó, những người tham gia sẽ Stake coin (đặt cược coin) của họ vào mạng lưới Blockchain để xác thực giao dịch và ra tạo khối mới. Phần thưởng (gồm phần thưởng khối và phí giao dịch) sẽ được trao cho những người tham gia PoS để làm động lực cho các đóng góp của họ.
Các loại Staking
Staking được chia làm 2 loại
- Staking với cơ chế đồng thuận Proof Of Stake: Như khái niệm Việt Coin đã đề cập ở trên, anh em sẽ dùng 1 số lượng tiền điện tử nhất định để Staking và nhận lại phần thưởng cho hoạt động xác minh giao dịch. Với loại staking này sẽ được thực hiện và tác động trực tiếp đến mạng lưới Blockchain. Một số các dự án có cơ chế này điển hình như IOST, WAX, TRX, TomoChain …
- Staking bằng cách ủy thác: Ở dạng này, anh em sẽ gửi lại đồng coin vào ví của nhóm phát triển dự án (không phải Blockchain riêng) và nhận về lợi nhuận định kỳ. Dạng Staking này sẽ không trực tiếp tham gia vào việc xác thực các giao dịch hay bất cứ nhiệm vụ gì liên quan tới các hoạt động trong mạng lưới nhưng nó vẫn được gọi là Staking. Anh em hiểu đơn giản nó như một dạng đầu tư ủy thác vậy.
Ví dụ Stake đồng KCS (Kucoin Share) trên sàn giao dịch Kucoin để nhận thưởng thêm KCS. Phần thưởng KCS anh em nhận được sẽ là từ lợi nhuận thu được của sàn chứ không phải từ việc anh em tham gia trên mạng lưới để tạo khối mới và xác minh giao dịch.
Các điều cần lưu ý khi tham gia Staking cho người mới
Tỷ lệ lạm phát
Được tính dựa trên tỉ lệ coin mới sinh ra so với lượng coin đang được lưu hành trên thị trường. Cryptocurrency cũng gần giống như thị trường tài chính truyền thống, một số lượng tiền điện tử mới sẽ luôn được sinh ra đưa vào thị trường dẫn đến hiện tượng lạm phát, từ đó ảnh hưởng trực tiếp đến giá cả thị trường.
Thời gian khóa
Đó là khoảng thời gian mà số tiền của người dùng bị khóa và không thể được di chuyển đi đâu được, chỉ nằm im một chỗ. Khoảng thời gian này là do chính người dùng lựa chọn ban đầu.
Thời gian mở khóa
Thông thường vẫn có thể dừng Staking trước thời gian quy định bằng cách sử dụng nút Un-stake. Tuy nhiên, anh em sẽ không thể nhận lại số tiền đã Stake ngay sau khi nhấn nút Un-stake mà sẽ phải đợi thêm một khoảng thời gian nhất định.
Việc Un-stake đột ngột có thể gây ảnh hưởng tới hoạt động bình thường của mạng lưới, do đó quy tắc này được đặt ra như một phương án để giảm thiểu rủi ro và giúp hệ thống có thêm thời gian xử lý nếu số lượng yêu cầu Un-stake quá lớn.
Lãi suất
Đây là tỉ lệ lợi nhuận sau khi thời gian Staking kết thúc. Tất nhiên là ai cũng muốn lãi suất sẽ là lớn nhất có thể khi tham gia Staking.
Số tiền điện tử yêu cầu tối thiểu
Khi tham gia Staking, anh em phải đáp ứng tối thiểu số lượng coin mà dự án yêu cầu. Nó khác nhau tùy vào từng dự án.
Weight
Giá trị Weight này càng cao đồng nghĩa với số lượng đồng tiền mã hóa đó càng lớn và thời gian tham gia Stake càng lâu thì khả năng giành được quyền xử lý giao dịch và tạo khối mới sẽ càng lớn. Đồng nghĩa với phần thưởng mà anh em nhận được sẽ càng cao.
Tác động của Staking tới giá đồng coin
Việc người dùng Staking đối với các dự án sử dụng cơ chế đồng thuận PoS mang ý nghĩa quyết định đối với toàn bộ mạng lưới Blockchain đó.
Nhưng với các dự án áp dụng cơ chế PoS, khi bắt đầu cho phép Staking thì nó tác động thế nào tới giá cả của đồng coin đó?
Một số tác động tới nguồn cung và lưu thông mà anh em có thể thấy ngay: Lượng coin mang đi Stake sẽ bị lock trong một khoảng thời gian nhất định. Đồng nghĩa với việc là số coin này không thể tham gia lưu thông và mua bán trên các sàn giao dịch.Do đó, nó khiến cho lượng coin lưu thông trên thị trường giảm đi một lượng.
Hiển nhiên, khi lượng cung trong thị trường giảm đi tức là độ khan hiếm của nó cũng tăng lên, giá từ đây cũng tăng lên. Đây là quy luật cung cầu cơ bản mà chắc hẳn anh em nào cũng hiểu rõ.
Việt Coin lấy 1 ví dụ cụ thể như sau với đồng TOMO:
Ngày 10/12/2018, TomoChain công bố chương trình cho các ứng viên chạy Masternode.
Ngày 14/12/2018, TomoChain chính thức ra mắt Mainnet và cho phép các Masternode stake đồng TOMO coin. Đồng thời cho các người dùng khác voting cho các Masternode này.
Ngày 08/08/2019, đang có 39,851,005 TOMO (chiếm 64.5% tổng lưu thông trên thị trường) đang được stake để tham gia vào cơ chế đồng thuận PoSV. Giá TOMO tăng tới 300% trong khoảng thời gian từ lúc bắt đầu cho phép Staking.
Chính vì Staking có khả năng làm tăng giá coin, nên nhiều dự án mặc định áp dụng cơ chế này để “chiều” lòng cộng đồng. Dần dần, giá coin cũng không còn tăng nữa, nên mọi người chỉ xem đây là hình thức tương tự gửi tiết kiệm nếu muốn giữ coin dài hạn.
Các rủi ro khi Staking
Staking là hình thức đầu tư đem lại lợi nhuận đều đặn, nhưng chúng cũng mang những rủi ro nhất định
- Trong suốt thời gian Staking, lượng coin tham gia stake bị khoá lại.
Anh em sẽ không thể thực hiện bất kỳ giao dịch mua/bán hay trading nào với lượng coin này. Việc Un-stake sẽ khiến anh em không đạt được mức phần thưởng như kì vọng ban đầu. Thường thì để Un-stake cũng sẽ phải mất một khoảng thời gian để lấy lại số coin đã mang đi Stake. Có thể sau khi nhận được số coin đó thì cơ hội đã không còn.
- Không phải lúc nào Staking cũng có lời
Rủi ro lớn nhất anh em có thể gặp phải là giá coin down.
Ví dụ: Anh em stake 1,000 coin X (giá $0.1/X) với lãi suất là 30%/năm. Tới khi anh em nhận lãi thì tổng số coin nhận được sẽ là 1,300 coin X. Nhưng nếu giá chỉ còn $0.07/X thì tổng giá trị lúc này còn $91 đô la (thấp hơn $100 đô la đầu tư ban đầu).
Làm thế nào để tối ưu lợi nhuận khi Staking?
Xác định phương pháp phù hợp
Đầu tiên là phân loại theo nhu cầu và lượng coin nắm giữ
Với những người có số lượng coin nhỏ (không đủ làm một Node hoặc Masternode)
- Phương án tốt nhất là tham gia Voting, hoặc Staking vào các Node đã có sẵn để nhận reward từ Nodes đó. Hình thức sẽ Staking ngay trên ví, hoặc trên một số sàn hỗ trợ.
- Với những người có lượng coin nhỏ, việc xác định hold lâu dài, Staking sẽ giúp họ kiếm thêm một lượng coin trong khoảng thời gian đó.
Với những người tích trữ số lượng coin lớn
- Người dùng cũng có thể áp dụng cách trên nếu muốn linh hoạt trong quá trình lock coin. Hoặc có thể ứng cử làm các Node hoặc Masternodes trực tiếp tham gia xử lý giao dịch và tạo khối.
- Cách này sẽ giúp Staker nhận nhiều phần thưởng hơn. Nhưng đương nhiên sẽ đưa ra những yêu cầu cao hơn về cài đặt và kết nối phần cứng.
Các bước thực hiện
Với cả 2 nhóm trên, anh em đều cần thực hiện các bước sau:
- Bước 1: Chọn ra loại coin có cơ chế Staking. Tất nhiên, trước khi chọn phải xét các thông số, để cân đối với nhu cầu, khoản vốn, kỳ vọng và mong muốn lãi suất của chính anh em.
- Bước 2: Cài đặt ví hoặc cấu hình máy tính phù hợp để chuẩn bị cho việc Staking.
- Bước 3: Nạp coin vào ví/máy tính hoặc sàn để bắt đầu Staking. Đối với các ví lạnh, anh em phải luôn đảm bảo ví này được kết nối với môi trường mạng 24/7.
- Bước 4: Chờ coin trưởng thành và bắt đầu nhận lãi.
Lưu ý: Để tối ưu lợi nhuận khi staking, anh em cần đặc biệt chú ý đến các thông số: Lãi suất, lạm phát của coin, giá coin, weight.
Trên đây mình đã giới thiệu với anh em mọi thông tin cần thiết về hình thức Staking coin và giải đáp các thắc mắc thường gặp nhất. Sau khi đọc xong, anh em đã tự tin “skin in the game” với Staking để kiếm tiền chưa?
Disclaimer: Đây là bài viết chia sẻ thông tin, không phải là lời kêu gọi đầu tư, anh em phải tự chịu trách nhiệm với quyết định của chính mình. Đầu tư vào các sản phẩm tài chính luôn tiềm ẩn rất nhiều rủi ro nên cần phải cân nhắc thật kỹ trước khi đi đến quyết định cuối cùng. Anh em phải luôn sáng suốt và tỉnh táo để đưa ra những quyết định đầu tư đúng đắn nhé. Chúc anh em thành công!
