Muốn đầu tư thành công ở lĩnh vực Crypto, anh em không chỉ cần biết về các mẹo giao dịch tối ưu mà còn phải biết cách quản lý rủi ro. Hôm nay Việt Coin sẽ giúp cho anh em cách bảo toàn vốn đầu tư bằng chiến lược trung bình giá – DCA. Với chiến lược này sẽ phù hợp với cả những nhà giao dịch mới lẫn nhà giao dịch giàu kinh nghiệm. Hãy cùng Việt Coin tìm hiểu về DCA nhé!
DCA là gì?
DCA là viết tắt của cụm từ Dollar-Cost Averaging, nó được biết đến là một chiến lược trung bình hoá chi phí đầu tư, một tên gọi ngắn gọn hơn là chiến lược trung bình giá. Đây là một chiến lược đầu tư với mục đích giảm tác động của sự biến động giá cả đối với việc mua tài sản.
Có thế hiểu thế này, DCA là phân nhỏ số tiền đầu tư thành nhiều phần khác nhau thay vì dồn tất cả số vốn vào một lần đầu tư. Xét về lâu dài, chiến lược như vậy sẽ làm giảm tác động tiêu cực của lệnh xấu ở một thời điểm tới khoản đầu tư của anh em. Chiến lược đầu tư tài chính này được áp dụng khá phổ biến, đặc biệt là trong thị trường Crypto, một thị trường có biến động nhanh và mạnh.
Thêm vào đó, Dollar Cost Averaging (chiến lược trung bình giá) chỉ thực sự được cho là tốt nếu như nhà giao dịch biết cách nắm bắt xu hướng thị trường. Anh em có thể hiểu được ý nghĩa của chiến lược trung bình giá đơn giản như sau:
- Nếu như giá thị trường giảm thì Trader sẽ mua vào được nhiều tài sản hơn.
- Nếu như giá thị trường tăng thì Trader sẽ mua vào được ít tài sản hơn.
Công thức trung bình giá
Trung bình giá = Tổng vốn/Tổng số lượng coin mua được.
Ví dụ về chiến lược DCA
Giả sử, A dự định bỏ ra $12.000 để đầu tư vào một đồng coin. Nhưng thay vì “all in” 100%, A lựa chọn áp dụng chiến lược DCA coin. Lúc này, quy trình đầu tư của A sẽ được tiến hành cụ thể như sau:
- Lần 1: A mua 1 Bitcoin khi nó đang ở mức giá $7000.
- Lần 2: Giá Bitcoin giảm còn 3000$/coin và A quyết định mua thêm 1 coin nữa.
- Lần 3: Giá Bitcoin giảm còn 2000$/coin và A lại quyết định mua thêm 1 coin nữa.
Trung bình giá 1 Bitcoin = (70000 + 3000 + 2000)/3 = $4000 (điểm hoà vốn).
Như vậy, thay vì lúc đầu với $12.000 A chỉ có thể mua được 1 BTC thì với chiến lược DCA, A đã sở hữu cho mình được 3 BTC. Và lúc này chỉ cần giá BTC lên lại ở mức $4000 là A đã hoà vốn thay vì phải chờ đến mức $7000 khi đầu tư theo phương pháp all in. Ngoài ra, nếu giá BTC đạt mốc $5000 hoặc $6000 là A đã có thể kiếm lời được từ $3000 – $6000, trong khi nếu mua all in thì A. vẫn còn đang tiếp tục gánh lỗ.
Ưu nhược điểm của DCA
Ưu điểm của DCA
- Giảm thiểu mức độ rủi ro cho giao dịch: Vốn của nhà đầu tư sẽ được chia nhỏ thành nhiều phần và giúp giảm thiểu rủi ro nếu như thị trường biến động quá mạnh. Thêm vào đó, nếu như thị trường đi xuống thì đó cũng được coi như một cơ hội để mua vào và nhà giao dịch có thể có thêm được một khoản lợi nhuận tối ưu từ đây.
- Chi phí đầu tư được tối ưu hóa: Nếu như nhà giao dịch chọn được một vị thế đầu tư rẻ thì tỷ lệ lợi nhuận sẽ có có sức bật cao hơn. Thực tế thì rất ít nhà giao dịch có thể dự đoán đúng được xu hướng thị trường trong tương lai. Như vậy khi áp dụng chiến lược trung bình giá thì nhà giao dịch sẽ mua được những vị thế với mức giá tối ưu.
- Hạn chế giao dịch theo cảm tính: Biến động giá rất khó lường trước và hầu hết các nhà giao dịch mới sẽ có tâm lý không ổn định khi rơi vào tình huống này. Do đó, DCA sẽ giúp cho anh em cảm thấy lạc quan hơn cũng như thoải mái khi thực hiện giao dịch.
Nhược điểm của DCA
- Lợi nhuận thấp: đây được luật bất thành văn đối với các ngành đầu tư nói chung và ở thị trường Crypto nói riêng, tất nhiên rủi ro thấp thì cũng sẽ đi đôi với việc nhận lại lợi nhuận thấp. Chính vì thế nên nếu anh em muốn “go to the moon” thì rất khó xảy ra nếu áp dụng chiến lược này.
- Tốn nhiều thời gian và chi phí giao dịch: Với DCA thì anh em sẽ phải giao dịch nhiều lần như mất thời gian và chi phí phát sinh cũng sẽ nhiều hơn. Chính vì thế nên ngay từ ban đầu Việt Coin có nói rằng DCA chỉ phù hợp với chiến lược đầu tư dài hạn.
Các bước thực hiện DCA bảo toàn vốn đầu tư và gia tăng lợi nhuận
DCA là một chiến thuật dài hạn, đòi hỏi anh em phải có kiến thức nền tảng, tâm lý ổn định và niềm tin vững chắc vào tương lai của đồng coin/token. Nếu anh em thỏa mãn được các tiêu chí trên thì mới nên bắt đầu cân nhắc đến chiến thuật này.
Khi nào nên áp dụng chiến lược DCA?
Chiến lược DCA chỉ nên áp dụng với đồng tiền mã hoá hàng đầu, có nền tảng chắc chắn như là BTC, ETH, BNB… hoặc các đồng coin thật sự có tiềm năng. Mặt khác, biến động thị trường cũng có tác động không nhỏ đến DCA. Vì vậy, anh em cũng cần phải lưu tâm theo dõi vấn đề này trước khi thực hiện đầu tư.
Không nên áp dụng chiến lược DCA khi:
- Thị trường đang Downtrend, vì khi thị trường Downtrend chiến lược này sẽ rất dễ khiến cháy tài khoản của anh em và dẫn đến việc bị thua lỗ.
- Nếu đồng coin đang có xu hướng tăng hoặc Pump mạnh. Chiến lược DCA sẽ làm giảm lợi nhuận tối đa mà anh em có thể nhận được.
Nên áp dụng DCA với đồng coin tiềm năng khi:
- Thị trường đang có dấu hiệu của sự giảm có điều chỉnh.
- Thị trường đang có các ngưỡng hỗ trợ mạnh ở gần bên dưới.
Các cách tính trung bình giá
- Cách 1: Trung bình giá yếu
Số lượng coin/token mua mới ít hơn so với số lượng mua cũ (Giá trung bình giảm đi ít so với giá mua cũ)
Ví dụ:
Lần 1: A mua 100 BTC giá $50,000
Lần 2: A mua 50 BTC giá $20,000
Tổng A mua : 150 BTC
Giá mua trung bình = (100 x 50,000 + 50 x 20,000 )/150 = $40,000
- Cách 2: Trung bình giá cân bằng
Số lượng coin/token mua mới bằng số lượng coin/token cũ (Giá trung bình = (giá mới + giá cũ)/ 2)
Ví dụ:
Lần 1: A mua 50 BTC giá $50,000
Lần 2: A mua 50 BTC giá $20,000
Tổng A mua : 100 BTC
Giá mua trung bình = (50,000 + 20,000 )/2 = $35,000
- Cách 3: Trung bình giá mạnh
Số lượng coin/token mua mới nhiều hơn số lượng coin/token mua cũ (giá trung bình giảm đi nhiều so với giá mua cũ)
Ví dụ:
Lần 1: A mua 50 BTC giá $50,000
Lần 2: A mua 100 BTC giá $20,000
Tổng A mua : 150 BTC
Giá A mua trung bình = (50 x 50,000 + 100 x 20,000 )/ 150 = $30,000
Các bước thực hiện DCA
Quy trình áp dụng chiến lược DCA trong lĩnh vực Crypto theo các bước như sau:
- Bước 1: Anh em cần phải xác định được cụ thể số tiền thua lỗ cao nhất mà anh em có thể chấp nhận được nếu kế hoạch không may không đi theo sự tính toán ban đầu. Và phải số tiền tổng thua lỗ không được vượt quá 5 – 10% tài khoản.
- Bước 2: Tính toán tổng khối lượng lệnh (tức tổng số lần mua) tương ứng và phù hợp với số vốn hiện có của anh em.
- Bước 3: Lập kế hoạch chi tiết phân bổ nguồn vốn dùng để mua coin. Anh em có thể mua tài sản theo định kỳ mỗi tuần, mỗi tháng… hoặc chia vốn theo tỷ lệ 3:3:4 hay 2:3:5…
- Bước 4: Xác định chính xác, lên kế hoạch chi tiết và cụ thể các điểm vào lệnh, điểm chốt lời và cắt lỗ.
- Bước 5: Chọn thời điểm DCA hợp lý.
Lưu ý khi sử dụng chiến lược DCA
Để chiến lược bình quân giá thành công, anh en cần lưu ý một số vấn đề sau:
- Trên thị trường có rất nhiều đồng coin rác. Những đồng coin rác này thường sẽ bị “cá mập” làm giá giả, nó chỉ tăng lên 1 lần rồi đi xuống mãi. Nếu càng mua vào thì chỉ càng lỗ. Do đó, DCA chỉ nên áp dụng với những đồng coin tốt, đồng coin tiềm năng, anh em cần phải tìm hiểu thật sâu về dự án đó. Vì những đồng coin có nền tảng rõ ràng, mới có tiềm năng tăng giá trong tương lai.
- Theo dõi chặt chẽ biến động của giá cả(soi chart), có chiến lược mua thêm coin rõ ràng. Cụ thể, anh em phải xác định được nếu mua thì sẽ mua ở mức giá bao nhiêu và mua với số lượng thế nào. Chỉ khi giá coin giảm tới mức mà anh em đã đề ra thì mới mua vào, còn khi giá tăng thì anh em không nên mua vào khi đang áp dụng chiến lược DCA.
- Không được vội vàng mua thêm khi đồng coin/token chỉ mới giảm vài phần trăm. Bởi vì nó sẽ khiến rất mất thời gian của anh em, phải tốn kém thêm cho các khoản phí cho nhiều lần giao dịch hơn.
- Không áp dụng DCA khi thị trường đang trong xu hướng Downtrend dài hạn – thị trường đang có dấu hiệu giảm giá dài hạn. Bởi, lúc này rất khó để phẩn biệt được đâu là đáy đâu là đỉnh. Đáy hôm nay có thể là đỉnh của ngày mai. Do vậy, anh em cần phải theo dõi đồ thị và tin tức thị trường thường xuyên, đều đặn.
- Tuyệt đối không mua vào quá nhiều ở một mức giá, cho dù coin đó có tốt và rẻ như thế nào. Bởi, anh em sẽ không biết được thị trường sẽ thay đổi ra sao. Tốt nhất là cứ bám theo chiến lược DCA đã đề ra từ đầu.
- DCA là một chiến thuật dài hạn vì thế anh em sẽ rất khó có thể thu về lợi nhuận khủng nhanh chóng. Chính vì vậy, điều mà anh em cần có đó là một nguồn vốn ổn định cho đến khi thực hiện chốt lời.
- DCA không thể giúp anh em tránh được hết mọi rủi ro hay có thể chắc chắn sẽ sinh lời khi đầu tư theo phương pháp này. Do đó, nếu thấy thị trường giảm giá liên tục trong thời gian dài và không có dấu hiệu phục hồi thì nên cân nhắc cắt lỗ sớm nhất có thể.
- Tuyệt đối không sử dụng DCA khi đang sử dụng giao dịch đòn bẩy. Nó chỉ khiến rủi ro nhân lên gấp bội.
Trên đây là những chia sẻ của rất chi tiết của Việt Coin về DCA – một chiến lược rất quan trọng trong Trade coin. Có thể thấy, để áp dụng chiến thuật này một cách hiệu quả thì điều cơ bản nhất là chính ảnh em phải có kỷ luật tốt.
Hy vọng qua bài viết trên, anh em đã hiểu được DCA là gì cũng như cách ứng dụng của nó. Cảm ơn mọi người đã quan tâm theo dõi bài viết. Chúc anh em sẽ thu về được nhiều khoản lời lớn nhờ chiến lược trung bình giá!
Lưu ý: Đây là bài viết chia sẻ thông tin, không phải là lời kêu gọi đầu tư, anh em phải tự chịu trách nhiệm với quyết định của chính mình. Đầu tư vào các sản phẩm tài chính luôn tiềm ẩn rất nhiều rủi ro nên cần phải cân nhắc thật kỹ trước khi đi đến quyết định cuối cùng. Anh em phải luôn sáng suốt và tỉnh táo để đưa ra những quyết định đầu tư đúng đắn nhé. Chúc anh em thành công!
